ΚΑΤΗΓΟΡΙΕΣ ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΩΝ ΣΥΝΤΑΞΗΣ ΚΑΙ ΑΠΟΤΑΜΙΕΥΣΗΣ
Τα προϊόντα αυτής της κατηγορίας δεν έχουν εγγυημένη απόδοση και οι προηγούμενες αποδόσεις δεν διασφαλίζουν τις μελλοντικές. Είναι προϊόντα που διαθέτουν ιδιαίτερη ευελιξία ως προς την επιθυμητή κατεύθυνση επένδυσης ανάλογα με το επενδυτικό προφίλ του κάθε ενδιαφερόμενου. Επενδύουν σε μερίδια καλαθιών συντηρητικής (πχ διαχείριση διαθεσίμων), ισορροπημένης (πχ ομόλογα) ή επιθετικής επιλογής (πχ μετοχές). Οι βασικές αρχές που «διασφαλίζουν» το επιθυμητό αποτέλεσμα είναι ο επαρκής χρονικός ορίζοντας, ο καθορισμός της επενδυτικής στρατηγικής και η συστηματική και αδιάλειπτη αγορά μεριδίων.
Απευθύνεται σε ανθρώπους που έχουν ως στόχο την δημιουργία μελλοντικών κεφαλαίων με χρονικό ορίζοντα επένδυσης πάνω από 10 έτη, που επιθυμούν να πετύχουν μεγαλύτερες αποδόσεις οι οποίες θα υπερκαλύψουν τον πληθωρισμό.
Τα προγράμματα Εφάπαξ καταβολής χρησιμοποιούνται στην περίπτωση που υπάρχει διαθέσιμο κεφάλαιο και θέλουμε να το επενδύσουμε για να πετύχουμε μεγαλύτερες αποδόσεις.
Υπάρχουν προγράμματα που ορίζουν τον χρόνο παραμονής και άλλα που είναι ελεύθερα στην έξοδο από το πρόγραμμα.
Ο ενδιαφερόμενος μετά από την ανάλυση του επενδυτικού του προφίλ μπορεί να αποφασίσει το επίπεδο προστασίας του κεφαλαίου του και πόσο συντηρητική, ισορροπημένη ή επιθετική κατεύθυνση θα επιλέξει.